O que é KYC e porque é importante

Por detrás de cada grande troca de moeda criptográfica está um processo intrincado e fiável de “Conheça o Seu Cliente” (KYC). A KYC no AscendEX assegura-lhe e aos seus fundos a protecção, bem como permite-lhe movimentar grandes somas de dinheiro de forma eficiente. Para este fim, seguimos normas rigorosas da indústria financeira para verificar as identidades dos nossos utilizadores de forma rápida e segura. Os nossos processos de conformidade e de notificação também nos permitem amostrar comércios específicos, quando necessário, e fornecer-lhe a maior protecção possível contra a fraude e a actividade criminosa.

Como parte do nosso compromisso para com a segurança e a sua paz de espírito, efectuamos verificações de identidade que asseguram que a informação actual coincide com a que apresentou inicialmente durante o registo. Podemos pedir uma fotografia da sua carta de condução ou passaporte – não se preocupe, esta informação está sempre trancada e com chave.

Como é que a KYC é gerida numa troca?

Na sua forma mais simples, a ideia de conhecer o seu cliente é a noção de que as plataformas comerciais devem ter um conhecimento exacto da identidade e das transacções financeiras de cada cliente. Por exemplo, a informação sobre a fonte de fundos de um cliente e a sua utilização prevista para activos criptográficos ajuda a determinar se esse cliente representa um risco significativo de branqueamento de dinheiro. Também ajuda as trocas na avaliação da aceitação ou recusa das candidaturas dos clientes.

Antes de poder negociar, as trocas devem verificar a sua identidade utilizando procedimentos anti-lavagem de dinheiro (AML) e conhecer os procedimentos do seu cliente (KYC). Isto pode consistir em vários requisitos, incluindo fotografias ou digitalizações de documentos de identificação emitidos pelo governo e/ou prova de documentação de residência. Depois deste processo de verificação estar concluído, é tempo de financiar a sua conta e fazer a sua primeira transacção!

O processo completo KYC (Know-Your-Customer) da AscendEX aplica-se não só aos nossos utilizadores, mas também aos projectos que listamos e aos nossos clientes comerciais institucionais. A nossa extensa revisão de due diligence assegura que apenas os projectos da mais alta qualidade chegam à nossa plataforma. Os novos projectos devem fornecer à KYC informações sobre a sua empresa e a sua situação financeira e obter um parecer jurídico qualificado de terceiros antes de serem qualificados para a listagem. As normas rigorosas estabelecidas pelas nossas equipas jurídicas e de conformidade para parceiros institucionais, listagens e clientes retalhistas apoiam uma experiência comercial de alta qualidade e devidamente regulamentada.

A verificação é a espinha dorsal da segurança e da confiança no mundo da moeda criptográfica. Para este fim, a KYC é crucial. Se a sua troca não verificar adequadamente os seus utilizadores, poderá estar a arriscar muito mais do que apenas o seu dinheiro. Portanto, certifique-se de que as suas trocas favoritas estão a fazer o que é melhor para os seus clientes: confirme a sua identidade para uma experiência de utilizador mais segura e digna de confiança.